ما هي إعادة موازنة المحفظة؟
إعادة موازنة المحفظة (Rebalancing)
إعادة الموازنة هي إعادة المحفظة إلى توزيعها المستهدف بعد أن تغير الأسعار أو التدفقات أوزان الأصول.
كلمات بحث مقترحة: إرجاع الأوزان، ضبط التوزيع، موازنة الأصول
أهم النقاط
- الفكرة الأساسية. إعادة الموازنة هي إعادة المحفظة إلى توزيعها المستهدف بعد أن تغير الأسعار أو التدفقات أوزان الأصول.
- في التطبيق. إذا ارتفعت الأسهم من وزن مستهدف ٥٠٪ إلى ٦٠٪، قد يبيع المستثمر جزءًا أو يوجه المال الجديد لغيرها.
- انتبه للحد الفاصل. إعادة الموازنة ضبط للمخاطر وليست توقعًا بأن الأصل المباع سيهبط قريبًا.
كيف يعمل
في قرار الاستثمار، اربط المفهوم بالهدف والأفق الزمني والرسوم والسيولة والعائد المتوقع والخسارة المحتملة. اسم المنتج لا يغني عن تحليل تفاصيله.
مثال
إذا ارتفعت الأسهم من وزن مستهدف ٥٠٪ إلى ٦٠٪، قد يبيع المستثمر جزءًا أو يوجه المال الجديد لغيرها.
مفهوم خاطئ شائع
إعادة الموازنة ضبط للمخاطر وليست توقعًا بأن الأصل المباع سيهبط قريبًا.
مصطلحات مرتبطة
الخلاصة
إعادة الموازنة هي إعادة المحفظة إلى توزيعها المستهدف بعد أن تغير الأسعار أو التدفقات أوزان الأصول. وتذكر: إعادة الموازنة ضبط للمخاطر وليست توقعًا بأن الأصل المباع سيهبط قريبًا.
المصدر في محتوى علمني: ملخص علّمني التعليمي لكتاب المستثمر الذكي بالإنجليزية والعربية.