ما هو العائد الكلي؟

أهم النقاط

• الفكرة الأساسية. العائد الكلي يجمع تغير قيمة الاستثمار مع توزيعات الدخل المستلمة خلال الفترة.
• في التطبيق. ارتفاع السعر ٦٪ مع توزيع ٣٪ ينتج نحو ٩٪ عائد كلي قبل التركيب والتكاليف.
• انتبه للحد الفاصل. أداء السعر وحده قد يضلل إذا تجاهل التوزيعات أو الرسوم.

كيف يعمل

في قرار الاستثمار، اربط المفهوم بالهدف والأفق الزمني والرسوم والسيولة والعائد المتوقع والخسارة المحتملة. اسم المنتج لا يغني عن تحليل تفاصيله.

مثال

ارتفاع السعر ٦٪ مع توزيع ٣٪ ينتج نحو ٩٪ عائد كلي قبل التركيب والتكاليف.

مفهوم خاطئ شائع

أداء السعر وحده قد يضلل إذا تجاهل التوزيعات أو الرسوم.