ما هو الصندوق المتوازن؟
الصندوق المتوازن (Balanced Fund)
الصندوق المتوازن يجمع أكثر من فئة أصول، غالبًا الأسهم وأدوات الدخل الثابت، وفق سياسة مستهدفة.
كلمات بحث مقترحة: صندوق متعدد الأصول، صندوق مختلط، صندوق هجين
أهم النقاط
- الفكرة الأساسية. الصندوق المتوازن يجمع أكثر من فئة أصول، غالبًا الأسهم وأدوات الدخل الثابت، وفق سياسة مستهدفة.
- في التطبيق. قد يحافظ الصندوق على نطاق للأسهم والسندات ويعيد الموازنة مع حركة الأسواق.
- انتبه للحد الفاصل. كلمة متوازن لا تحدد مستوى المخاطر؛ التوزيع والمقتنيات الفعلية هما ما يحدده.
كيف يعمل
في قرار الاستثمار، اربط المفهوم بالهدف والأفق الزمني والرسوم والسيولة والعائد المتوقع والخسارة المحتملة. اسم المنتج لا يغني عن تحليل تفاصيله.
مثال
قد يحافظ الصندوق على نطاق للأسهم والسندات ويعيد الموازنة مع حركة الأسواق.
مفهوم خاطئ شائع
كلمة متوازن لا تحدد مستوى المخاطر؛ التوزيع والمقتنيات الفعلية هما ما يحدده.
مصطلحات مرتبطة
الخلاصة
الصندوق المتوازن يجمع أكثر من فئة أصول، غالبًا الأسهم وأدوات الدخل الثابت، وفق سياسة مستهدفة. وتذكر: كلمة متوازن لا تحدد مستوى المخاطر؛ التوزيع والمقتنيات الفعلية هما ما يحدده.
المصدر في محتوى علمني: الدورة الأساسية · الاستثمار · صناديق الاستثمار — الدروس الإنجليزية والعربية والاختبار الثنائي.